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投资者所犯的最大错误

2011-10-9 12:56| 发布者: allena| 查看: 1609| 评论: 0

摘要: 投资者所犯的最大错误 我们将与您分享如何避免重大投资错误的秘诀。秘诀不是更多金钱,更高的智商或是绝佳的商机,而是理性。 我们天性想获得更多信息,寻求固定模式,比较各种选择,甚至对任何潜在的伤害避而远之, ...
投资者所犯的最大错误
 
我们将与您分享如何避免重大投资错误的秘诀。秘诀不是更多金钱,更高的智商或是绝佳的商机,而是理性。

我们天性想获得更多信息,寻求固定模式,比较各种选择,甚至对任何潜在的伤害避而远之,这样的思维模式有利于我们远离伤害。但是这些思维倾向往往会成为我们投资时的绊脚石。换句话说,投资失误要怪你自己的想法。

问问超级投资专家沃伦 巴菲特,你就明白了。这位伯克希尔 哈撒韦公司董事长公开承认在二十世纪八十年代,他的分析电路就像短路了一样,沃尔玛的股票价格当时上扬了八分之一点(纽约证券交易所:沃尔玛),但他却犹犹豫豫(巴菲特的话)没有买进更多股份,而这一决定让他付出了少赚一百亿美元的代价。正如一位名人所言,“投资的成功并不取决于智商...关键是能够在投资过程中控制那种让其他人陷入困境的冲动。”

换句话说,正是由于情感因素的影响,这位奥马哈市的圣人才在这个价值百亿美元的投资决策上出现失误。

投资成功的关键是心态。

【成为大师级人物必备的两种特质】

下面就是你期待已久的成功投资的秘方了:时间线和性格,这和学历、投资模式和会不会打高尔夫球无关。

时间线:正如我们在步骤4中提到的,投资股票至少要投资五年。那么就当作这些钱现在在度假,而其它的钱用于生活零用,如修车、维护房子、或者支付孩子的学费。

但是,在现代这个什么都讲究即时短期的世界,要想做一个踏踏实实的长期投资人是很难得,这就是为什么要成为投资伟人还需要第二个秘方了。

性情:即使是在周围所有的人都很疯狂的时候,成功的投资者必须具备保持镇静和头脑清醒的能力。是否拥有这样的心态是在投资市场稳操胜券的投资者和靠运气的投资者的最大不同。撇开沃尔玛那次投资失误不说,沃伦巴菲特也说保持理性是他成功的关键所在。当商学院的一群学生问巴菲特为什么几乎没人能像他这样成功时,他的回答很简单:“原因要归结于性格。”

当你的投资下跌了50%的时侯,再多的钱、再高的智商,再祈求保佑也没用。但是,如果你能控制情绪,目标专注,你就能够坚持下去(甚至通过用储备资金补仓),而不是在最糟糕的情况下全部抛出。如果你回顾一下投资史,再研究一下如何通过投资创造财富,你就会发现:因为恐惧和贪婪,忽进忽出股市的人创造不了财富,财富是通过买进绩优企业的股票并做长期投资而创造的。

避免情绪波动

培养良好的性情—关注长期而不是短期收益,避免受其他人的影响,坚持经过深思熟虑的战略。避免由于情绪波动而导致错误的投资决策。经常有规律地做做下面的练习,能让你保持冷静:

1. 坚定这个信念:“我是投资者,而不是投机者。”现在请大家一起说:“我是投资者,不是投机者。”作为投资者,我们应该:

(1) 购买可靠的企业股票。我们期望通过股价上涨、红利和股份回购来获得长期回报。

(2) 不要把握大盘。我们买进股票当然不是为了投机,投机行为是华尔街的交易员们所做的事情。

(3) 关注我所投资的企业价值。尽量不要太在意股票价格每天的波动。

(4) 买进是为了持有。我们买进股票时为了长期持有。(尽管如此,如果出现步骤10中所列的情况,我们也会卖出股票。)

说起来容易做起来难。为了避免表现的像一个投机者…

2. 不要理会别人的说法:放下报纸、关掉电视机财经频道、不上黑马股票推荐网站点击网站等等。这些东西对你没什么好处。

专注于市场的即时变化对你做出下一个英明的投资决策毫无益处。无时无刻地沉浸在那些煽情的故事中,最多也就能让你在日后的工作娱乐时间说出一些时髦的名言警句罢了。这些都是废话,经常还会让你睡不着觉----甚至可能让你损失钱财。

3. 分散投资风险:为了实现风险最小化,你需要一个可靠的资产配置方案—也就是有各种不同投资方式的投资组合。你必须让投资多样化。(我们将在步骤8中对多样化做详细的介绍。)

选择不同的投资方式并不是分散风险的唯一方法。你也可以避免在错误的时间投资一家公司的风险。假如你对招商银行(股票代号:600036)的股份很感兴趣,但是你只是不知道什么时候买进。该怎么办呢?那就在不同时段多次买进。

事实上,你可以使用平均成本法----即在股票上下浮动的不同时段,有规律地投入一定资金,一定时间后就积累了一种股票的持股。所以,不管股票价格高低,你在三个月中的每个月都买进价值500的招商银行股份。该机制的好处就在于:股票下跌时,你就多买进,而股价上扬时,你就要少买。

“三份买进法”是保持投资平衡的另一种方式:只要将你计划用于投资的资金总额分为三份,取三个不同的时间点将这些资金增加到你的投资当中去。

4. 坚定不移,做长远打算。对于投资懒人来说,投资是否成功不是用几分钟,几个月,甚至是一年或两年来衡量的。我们选择的投资对象都有长期的收益潜力。所以要控制随时行动的冲动。在了解最新信息之后,先冷静的思考,再做决策。有时候最好的行动就是不采取任何行动。

5. 通过做有意义的事来分散自己的注意力:如果你发现自己太在意投资了,那么不如有效的利用你的时间来审视你的投资观念和投资过程。例如,选择那些让你睡不着觉的投资,写下当初选择这个企业的原因。问问你自己:有什么本质的东西改变了吗?这个练习强调说明了股票市场的短期起伏对长期投资获益和财富创造几乎没有什么影响。

如果你还没有观察表,那就赶紧做一个,这样你就可以及时地了解你感兴趣的公司的情况。(我们将在步骤6中向你介绍如何识别好的企业。)把你的清单添加到你自己的股票及资金买卖的纪录中,这样所有公司的信息就比较集中了。

当你做好了充足的准备,又有好的机遇,这就是投资的最佳时机。

行动:了解自己是怎样的投资者。你知道自己的投资回报期和对风险和损失的承受能力吗?你想研究股票吗?换句话说,你投资的保护伞是什么?


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